理財規劃 諮詢與服務流程

如果您想找我 理財規劃，來詢問前，希望您先對我們之間互動方式有基本的了解。
一些常見雷區，例如：說想理財規劃請我報價，然後人就消失了；貼上自己的投資損益表，請我提供投資建議；附上資產負債、收入支出表，詢問這樣正常嗎。

首先要先跟您說聲感謝，感謝您的信任，願意向我諮詢。

再來要聲明的是，每個人的 資產多寡、收入水平、生活品質期望、投資風險偏好⋯⋯等各種因素考量，因此 理財規劃的程度與難易度也有所不同，所以請不要一來就問理財規劃要多少錢。

想規劃，我們先好好聊過、說明過，確認我能提供你需要的服務，然後談收費。
就好比企業面試時，面試官的第一個問題。
應該會是，你為什麼選擇來我們公司？
而不會是，你希望你的薪資是多少？

如果沒有先閱讀過本文，直接來請我報價，非常有可能會收到以下回覆：「不好意思我可能不適合，若仍有意願向我諮詢理財規劃，請先閱讀以下文章_{(然後附上此篇文章連結)} 」

在這個部落格，我期望能提供客觀、白話且免費的理財資訊，讓讀者能把這裡當做一個理財資訊站，對於理財有疑問時，可以在這邊輕鬆地找到解答。

若是有理財規劃的需求，且願意信任我的專業。
下方為諮詢與服務流程說明

一、諮詢前，請參閱 理財小白、理財懶人包

理解理財的基本概念與可能需要的資料。

二、請用 E-mail 或 IG 與我聯絡

理財白兔的信箱：richbunny01@gmail.com
理財白兔的ＩＧ：https://www.instagram.com/richbunny01

三、溝通內容，方式請參照 提問技巧
告訴我以下資訊

1.姓名/稱呼
2.目前收入支出、資產負債大致數額，例如 家庭年收約80/資產約600
3.自身財務狀況評估與疑惑，例如 明明收入不低但好像都沒存到錢、有在投資但每天心情隨著股價起伏、以現在的收入可以買房嗎⋯⋯等
4.主要規劃需求，例如 財務狀況建議、理財目標評估、稅務規劃、投資評估⋯⋯等
5.次要規劃需求，例如 公司經營、老年安養

四、理財規劃服務流程

線上溝通_文字→費用說明→確認規劃意願→線上諮詢_視訊→簽訂理財規劃合約→面談與財務資料搜集→資料整理與分析→編製理財規劃書→規劃書說明與調整→收費與執行

五、總結

1.諮詢前先做好功課。
2.線上溝通_文字 時，有任何需求或疑問一次提出來。
3.我也還在學習，非常感謝願意信任我找我服務，或願意跟我分享意見的每個人。