保險規劃 諮詢與服務流程

如果您想找我 保險規劃，來詢問前，希望您先對我們之間互動方式有基本的了解。
一些常見雷區，例如：劈頭就附上不知道哪來的建議書，問我這樣規劃可以嗎；沒說預算，只講想保什麼就要我報價；需求、預算都沒說，只說要買保險然後要我報價。

首先要先跟您說聲感謝，感謝您的信任，願意向我諮詢。

再來要聲明的是，每個人的 家庭狀況、風險的看法、預算多寡、定期與終生的偏好⋯⋯等各種因素要考量，因此 保險規劃的建議也有所不同，所以請不要一來就請我試算報價。

想規劃，我們先好好聊過、說明過，確認我能提供你需要的服務，然後談收費。
就好比企業面試時，面試官的第一個問題。
應該會是，你為什麼選擇來我們公司？
而不會是，你希望你的薪資是多少？

如果沒有先閱讀過本文，直接來請我報價，非常有可能會收到以下回覆：「不好意思我可能不適合，若仍有意願向我諮詢保險規劃，請先閱讀以下文章_{(然後附上此篇文章連結)} 」

在這個部落格，我期望能提供客觀、白話且免費的保險資訊，讓讀者能把這裡當做一個保險資訊站，對於保險有疑問時，可以在這邊輕鬆地找到解答。

若是有保險規劃的需求，且願意信任我的專業。
下方為諮詢與服務流程說明

一、諮詢前，請參閱 保險小白、保險懶人包

認識保險的基本概念與可能需要的資料。

二、請用 E-mail 或 IG 與我聯絡

理財白兔的信箱：richbunny01@gmail.com
理財白兔的ＩＧ：https://www.instagram.com/richbunny01

三、溝通內容，方式請參照 提問技巧

告知我以下資訊
1.姓名/稱呼
2.目前收入支出、資產負債大致數額，例如 家庭年收約80/資產約600
3.自身狀況評估與疑惑，例如 已經有買醫療險，但不知道保障是否足夠、有買保險但總覺得買了一些不必要保單，但又不知該如何調整、沒買過保險不知該從何規劃起⋯⋯等
4.主要規劃需求，例如 醫療險規劃、保障保費評估、壽險額度評估⋯⋯等
5.次要規劃需求，例如 父母長照、子女儲蓄
6.保險規劃預算，例如 每個月3,000、一年12萬、單筆500萬⋯⋯等

四、理財規劃服務流程

線上溝通_文字→費用說明→確認規劃意願→線上諮詢_視訊→面談與保險資料搜集→資料整理與分析→編製保險建議書→建議書說明與調整→收費與執行

五、總結

1.諮詢前先做好功課。
2.線上溝通_文字 時，有任何需求或疑問一次提出來。
3.我也還在學習，非常感謝願意信任我找我服務，或願意跟我分享意見的每個人。